汇业律师事务所

商业银行推介信托计划的合规要点及风险分析（下）——合规风险分析

《商业银行推介信托计划的合规要点及风险分析（上）——合规要点》中，笔者梳理了有关商业银行推介信托计划的法律法规、规则和准则，并根据对这些规则的理解总结了合规要点。在本篇文章中，笔者将结合监管机构过去作出处罚情况以及相关司法案例着重分析商业银行推介信托计划的合规风险。

2022-03-02 阅读全文

商业银行推介信托计划的合规要点及风险分析（上）——合规要点

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定：“代理销售业务是指商业银行接受由国务院银行业监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构委托，在本行渠道（含营业网点和电子渠道），向客户推介、销售由合作机构依法发行的金融产品的代理业务活动。”商业银行接受信托公司的委托推介信托计划就是一类常见的代销业务活动。

2022-03-02 阅读全文

融资租赁合同纠纷“差额诉讼”中出租人诉讼风险和合规建议

在融资租赁合同纠纷案件中，当承租人违约时，部分出租人会根据《融资租赁合同》的约定，采取收回租赁物等自力救济措施减少自身损失。租赁物收回后，双方若无法和解，出租人自行处置租赁物，然后就“全部应付租金以及其它费用扣减租赁物处置价格后的金额”提起诉讼。此类案件中，出租人诉讼请求主要为：1.确认融资租赁合同解除；2.请求承租人赔偿差额损失。

2022-02-28 阅读全文

从康美药业案谈谈投服中心“追首恶”的诉讼原则

2021年11月12日，广州市中级人民法院对康美药业股份有限公司证券虚假陈述责任纠纷一案（以下简称“康美药业案”），案号：(2020)粤01民初2171号一审公开宣判，该案是国内判决的首单中证中小投资者服务中心（以下简称“投服中心”）接受投资者委托进行的特别代表人诉讼案件。

2022-02-24 阅读全文

浅析平台经济及其对工商注册、用工方式之影响

大数据和互联网信息技术的发展，打破了时间和空间的限制，不可避免地带来了市场经济形式的转型，以平台经济为代表的互联网经济模式已经成为新经济形态的典型模式。同时，平台经济的发展也影响市场监管模式、用工方式的运作和变革。

2021-11-09 阅读全文

基金系列：PE基金替代投资载体（Alternative Investment Vehicle）简述

基金系列

2021-11-03 阅读全文

私募基金管理人备案重点法律问题探究

私募股权投资基金是当前经济社会中资产管理及企业直接融资的重要渠道，近三十年来发展迅速，同时也伴随着诸多风险和问题。

2021-10-26 阅读全文

案例分析：从一起刑事案件看融资租赁项目尽职调查的边界

融资租赁不仅是对传统金融的补充和延伸，更被资本市场视为重要的融资工具。融资租赁项目前期尽职调查是融资租赁公司确定放款以及风险控制的基础。本案也为融资租赁项目的合规尽调敲响了警钟，本文就出租企业角度而言，尽调需要重点关注的内容进行列举。

2021-08-31 阅读全文

《上海市融资租赁公司监督管理暂行办法》解读

2021年8月3日，上海市地方金融监督管理局官网发布关于印发《上海市融资租赁公司监督管理暂行办法》的通知（以下简称“《办法》”），《办法》将于2021年10月1日起正式实施。

2021-08-13 阅读全文

多规并行，金融机构开启反洗钱强尽调时代

在第四轮FATF（金融行动特别工作组）互评估之后，中国的反洗钱反恐融资监管骤然加速。中国人民银行等金融监管机构不仅陆续发布了数量众多的新的监管规则，还通过大额罚款+高管问责的方式，对金融机构直接施加监管压力。

2021-08-11 阅读全文

融资性售后回租法律性质的识别及让与担保规则的准用

由于企业通过银行信贷、债券市场或资本市场进行融资的门槛和政策约束较多，通过售后回租模式能够在实质上起到类“抵押贷款”的融资效果，加之其节税、盘活存量资产等作用，成为了融资市场上渐受青睐的工具。

2021-06-22 阅读全文

案例分析：无形资产作为租赁物的现在与未来

2021年3月24日，天津市首例涉无形资产融资租赁合同纠纷案件在天津市滨海新区人民法院(天津自由贸易试验区人民法院)东疆保税港区融资租赁中心法庭(以下简称“东疆融资租赁中法庭”)宣判。该案是否上诉，是否成为最终判决，笔者暂无确切信息，我们以一审判决作为参考，对该案例进行分析。

2021-04-01 阅读全文

关于《浙江省融资租赁公司监督管理工作指引（试行）》的解读

2021年3月9日，浙江省地方金融监督管理局发布了《浙江省融资租赁公司监督管理工作指引（试行）》（以下简称“《工作指引》”），对融资租赁公司的监管机构、市场准入、经营规则、监管指标、监督管理、风险防范与处置等内容作了规定。

2021-03-22 阅读全文

金融机构个人不良贷款批量转让通知方式的建议

不同于一般的债权转让，其特殊性在于转让的债权笔数数量巨大，通常能够达到上万笔，且由于转让债务的类型为不良贷款，对债务人的通知也存在一定难度，本文将针对此问题结合业务规则及相关法律法规提出笔者的一些观点与解决思路。

2021-03-06 阅读全文

上海金融局发布个人客户业务指引，融资租赁公司个人客户权益保护培训提上日程

近日，上海市地方金融监督管理局颁布《上海市融资租赁公司、商业保理公司涉个人客户相关业务规范指引》（下称：《指引》），该《指引》给上海市涉及个人客户的融资租赁公司提出了新的合规要求，笔者结合团队执业经验，梳理出《指引》的主要信息如文。

2021-01-29 阅读全文

对比新旧《关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释》

本文系结合《民法典》（2020年5月28日发布；2021年1月1日实施）及旧《融资租赁司法解释》对应条文，对新《融资租赁司法解释》进行梳理并针对重点条款加以解析。

2021-01-14 阅读全文

上市公司违规案例分析——资金占用（合同预付款形式）

2019年11月20日，上海龙韵传媒集团股份有限公司（下称“龙韵传媒”、“上市公司”，A股证券代码 603729）收到上海证监局警示函，上市公司及其实际控制人被采取出具警示函的行政监管措施。上市公司并于2020年7月14日收到上交所通报批评的纪律处分，记入诚信档案。

2020-12-18 阅读全文

《江苏省融资租赁公司监督管理实施细则（试行）》（征求意见稿）解读及河北、广西监管细则对比研究

2020年11月19日，江苏省地方金融监管局发布了“关于公开征求对《江苏省融资租赁公司监督管理实施细则（试行）》（征求意见稿）意见的公告”（以下简称“《实施细则》”）。

2020-12-04 阅读全文

房地产项目信托贷款中“明股实债”的法律效力

房地产信托投资项目中，信托基金公司为了保证信托贷款的安全，在交易框架设计中会要求借款人将其持有的房地产项目公司的股权通过股权转让的方式转让给信托基金或其指定的管理人，这种操作模式一般称为“明股实债”。我们认为，该种操作模式中股权转让协议可能被人民法院认定无效，存在重大风险。

2020-11-11 阅读全文

供应链金融风险管理业务指引

创造及守护财富是商主体的使命，风险管理是商主体获取与守护财富的根基。风险可以划分为很多种，但各种风险的持续延伸，大多都会归积于法律风险。

2020-09-07 阅读全文

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