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融资租赁公司“批量业务”及“租金贷业务”分析

2020年5月26日，银保监会颁布《融资租赁监督管理公司暂行办法》（下称：《暂行办法》），依照《暂行办法》第五十一条的规定，省级人民政府应当依据《暂行办法》制定辖区内融资租赁公司监管实施细则，并根据自身监管情况，对租赁物范围、特定行业的集中度和关联度要求进行调整。《暂行办法》颁布后，各地相继出台实施细则。2022年7月28日，广东地方金融监督管理局颁布了《广东省融资租赁公司监督管理细则》（粤金监规〔2022〕2号）（下称：《监管细则》）。其中《监管细则》，引起行业内的广泛关注。本文就该条款的内容进行详细分析，供读者参考。

2022-09-22 阅读全文

后“断供潮”时代，购房尾款资产证券化何去何从

本文从“断供潮”下对商品房预售资金监管的影响展开，介绍分析现行商品房预售资金监管制度与政策，并对购房尾款资产证券化的处置措施提供建议。

2022-07-27 阅读全文

资产管理人的有限责任和无限责任

本文将从产品财产的独立性与受托人的对外责任；受托人责任财产范围的类型考察；及现行法下受托人有限责任抗辩的合理性分析来对资产管理人的有限责任和无限责任进行分析。

2022-06-09 阅读全文

诉讼角度下融资租赁交易中租赁物的审核要点

融资租赁交易的特性决定了，不论何种领域的融资租赁交易，待租物的尽职调查都尤为重要。如果租赁物审核不当，不仅仅会导致相应的诉讼风险，还会因此引发更为严重的监管风险。鉴于此，本文从诉讼角度梳理了融资租赁中较大的风险点，并提出相应的租赁物审核要点。

2022-06-02 阅读全文

《基金从业人员管理规则》解读

随着基金行业日益发展壮大，基金行业机构及从业人员数量持续增长，加强基金从业人员资格管理和规范基金从业人员执业行为面临诸多挑战，为进一步规范从业人员资格管理和从业人员执业行为，基金业协会在充分整合吸收《关于基金从业资格考试有关事项的通知》《关于基金从业人员资格管理实施有关事项的通知》《关于加强基金从业人员后续职业培训管理的通知》等自律规则的基础上，于2022年5月10日，发布了《基金从业人员管理规则》及配套规则。我们对上述规则进行了整理，主要内容如下...

2022-05-27 阅读全文

中概股公司审计工作底稿检查权之争

2022年4月2日，中国证监会会同财政部、国家保密局、国家档案局对《关于加强境内企业境外发行证券和上市相关保密和档案管理工作的规定（征求意见稿）》（下称“《征求意见稿》”）向社会公开征求意见，用于修订2009年颁布的《关于加强在境外发行证券与上市相关保密和档案管理工作的规定》（下称“《2009规定》”）。《征求意见该》删除了《2009规定》中“现场检查应以我国监管机构为主进行，或者依赖我国监管机构的检查结果”的表述，修订为《征求意见稿》第十一条“境外证券监督管理机构及有关主管部门提出就境内企业境外发行证券和上市相关活动对境内企业以及为该等企业境外发行证券和上市提供证券服务的证券公司、证券服务机构进行调查取证或开展检查的，应当通过跨境监管合作机制进行，证监会或有关主管部门依据双多边合作机制提供必要的协助。境内有关企业、证券公司和证券服务机构，在配合境外证券监督管理机构或境外有关主管部门调查、检查或提供文件资料前，应当事先向证监会或有关主管部门报告。”按照该条规定，境外监管机构，如PCAOB，如果要对中概股的审计师进行调查取证或开展检查，应当通过跨境监管合作机制进行，证监会或有关主管部门提供必要的协助。这一条被看为是对美国《外国公司问责法》要求相关美国上市公司会计监督委员会（下称“PCAOB”）要可以检查中概股公司审计底稿的一个回应。

2022-04-28 阅读全文

《信托业保障基金和流动性互助基金管理办法（征求意见稿）》解读与分析

2022年2月11日，中国银保监会公开发布《信托业保障基金和流动性互助基金管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）并向社会公开征求意见。

2022-03-08 阅读全文

《融资租赁公司非现场监管规程》颁布，融资租赁进入常态化监管阶段

近日，中国银保监会颁布《融资租赁公司非现场监管规程》

2022-03-02 阅读全文

从最高人民法院答复看融资租赁审判趋势及合规要点

2022年1月27日，最高人民法院在其“全国人大代表全国政协委员联络沟通平台”公布《对十三届全国人大四次会议第9022号建议的答复》（以下简称《答复》）。最高人民法院在《答复》中针对全国人大代表提出关于修改《中华人民共和国民法典》（以下简称《民法典》）融资租赁合同章相关立法条文的建议及在《最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释》中增加由出租人自行处置方式确定租赁物价值的规定的建议进行了回复。笔者就该《答复》反映的未来融资租赁审判趋势进行分析，并对此提出相应的合规建议。

2022-03-02 阅读全文

商业银行推介信托计划的合规要点及风险分析（下）——合规风险分析

《商业银行推介信托计划的合规要点及风险分析（上）——合规要点》中，笔者梳理了有关商业银行推介信托计划的法律法规、规则和准则，并根据对这些规则的理解总结了合规要点。在本篇文章中，笔者将结合监管机构过去作出处罚情况以及相关司法案例着重分析商业银行推介信托计划的合规风险。

2022-03-02 阅读全文

商业银行推介信托计划的合规要点及风险分析（上）——合规要点

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定：“代理销售业务是指商业银行接受由国务院银行业监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构委托，在本行渠道（含营业网点和电子渠道），向客户推介、销售由合作机构依法发行的金融产品的代理业务活动。”商业银行接受信托公司的委托推介信托计划就是一类常见的代销业务活动。

2022-03-02 阅读全文

融资租赁合同纠纷“差额诉讼”中出租人诉讼风险和合规建议

在融资租赁合同纠纷案件中，当承租人违约时，部分出租人会根据《融资租赁合同》的约定，采取收回租赁物等自力救济措施减少自身损失。租赁物收回后，双方若无法和解，出租人自行处置租赁物，然后就“全部应付租金以及其它费用扣减租赁物处置价格后的金额”提起诉讼。此类案件中，出租人诉讼请求主要为：1.确认融资租赁合同解除；2.请求承租人赔偿差额损失。

2022-02-28 阅读全文